FINANCIJSKI SEKTOR

Financijska usklađenost.

Za banke, institucije za platni promet i elektronički novac, investicijska društva, osiguratelje, fondove, leasing društva i pružatelje usluga kriptoimovine. Usklađujemo vas s Uredbom DORA i Zakonom o sprječavanju pranja novca, uređujemo zaštitu podataka klijenata i pripremamo vas za nadzor HNB-a i HANFA-e.

Zatražite besplatnu konzultaciju
Savjetnik s klijentima pregledava dokumentaciju
300+ PROJEKATA U REGULIRANIM SEKTORIMA
  • PBZ
  • Fortenova
  • Roche
  • Inditex
  • Končar
  • Plodine
  • Cromaris
PROPISI I NADZOR

Koji propisi vrijede za financijske subjekte

Financijski subjekti uz sektorske zakone istodobno primjenjuju Uredbu DORA, Zakon o sprječavanju pranja novca i Opću uredbu o zaštiti podataka. Nadzor dijele HNB i HANFA, a sumnjive transakcije prijavljuju se Uredu za sprječavanje pranja novca.

HNB

Banke, platne institucije i institucije za elektronički novac

Nadzire primjenu Uredbe DORA i Zakona o sprječavanju pranja novca. Značajne banke za DORA nadzire Europska središnja banka.

HANFA

Investicijska društva, osiguranje, fondovi, leasing i kriptoimovina

Nadzire primjenu Uredbe DORA i Zakona o sprječavanju pranja novca. Na leasing i faktoring Uredba DORA se ne primjenjuje.

OD 10. SRPNJA 2027.

Nova EU uredba o sprječavanju pranja novca

Uredba (EU) 2024/1624 izravno će se primjenjivati na sve obveznike. Interne akte treba uskladiti s njom.

PROPISI
Digitalna operativna otpornostUredba DORAOkvir za IKT rizike, izvješćivanje o značajnim incidentima, testiranje otpornosti i registar ugovora s pružateljima IKT usluga. Primjenjuje se od 17. siječnja 2025.
Sprječavanje pranja novcaZSPNFTAnaliza rizika, dubinska analiza stranaka, lista indikatora, ovlaštena osoba i godišnji izvještaj HNB-u ili HANFA-i do 31. ožujka.
Nova EU pravila o pranju novcaUredba 2024/1624Izravna primjena od 10. srpnja 2027. na sve obveznike u Uniji.
Kibernetička sigurnostZKSBanke i infrastruktura financijskog tržišta mogu biti ključni ili važni subjekti. Za iste zahtjeve primjenjuje se Uredba DORA kao poseban propis.
Osobni podaci klijenataGDPREvidencija obrada, ugovori s izvršiteljima, prava klijenata i prijava povrede AZOP-u u 72 sata.
ROKOVI
Značajan IKT incident4 sataPočetna obavijest HNB-u ili HANFA-i od klasifikacije incidenta kao značajnog, a najkasnije 24 sata od otkrivanja.
Sumnjiva transakcijaprije obavljanjaObavijest Uredu za sprječavanje pranja novca, bez obzira na iznos.
Povreda osobnih podataka72 sataPrijava AZOP-u od saznanja za povredu, osim ako nije vjerojatno da će ugroziti prava pojedinaca.
Godišnji plan i izvještaj31. ožujkaIz područja sprječavanja pranja novca, HNB-u ili HANFA-i.
Uredba (EU) 2024/162410. 7. 2027.Početak primjene novih EU pravila o sprječavanju pranja novca.
SURADNJA

Načini suradnje

PROJEKT

Usklađivanje s jednim propisom

Za subjekte kojima treba procjena i dokumentacija za Uredbu DORA ili Zakon o sprječavanju pranja novca.

  • Procjena usklađenosti i popis odstupanja
  • Politike, postupci i odluke uprave
  • Plan otklanjanja nedostataka
  • Edukacija uprave i zaposlenika
Zatražite ponudu →
SVAKE GODINE

Godišnja podrška

Za subjekte s vlastitom funkcijom usklađenosti kojima treba vanjska podrška za IKT rizike, sprječavanje pranja novca i zaštitu podataka.

  • Godišnje preispitivanje akata i procjena rizika
  • Praćenje novih propisa i smjernica HNB-a i HANFA-e
  • Savjet kod incidenata i dvojbenih stranaka
  • Godišnja edukacija
Zatražite ponudu →
PRIJE NADZORA

Priprema za nadzor

Za subjekte pred nadzorom HNB-a ili HANFA-e ili s nalazima koje treba otkloniti.

  • Pregled dokumentacije prema zahtjevima nadzornog tijela
  • Provjera uzorka dosjea i evidencija
  • Plan otklanjanja nalaza
  • Priprema odgovora na nalaze nadzora
Zatražite ponudu →
OPSEG RADA

Usluge za financijski sektor

01 / 04

Uredba DORA

02 / 04

Sprječavanje pranja novca

04 / 04

Zaštita podataka i uprava

PITANJA

Česta pitanja o usklađenosti u financijskom sektoru

Koji propisi vrijede za banke i druge financijske institucije?

Uz sektorske zakone, Uredba DORA o digitalnoj operativnoj otpornosti, Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i Opća uredba o zaštiti podataka. Banke i infrastruktura financijskog tržišta mogu biti i ključni ili važni subjekti prema Zakonu o kibernetičkoj sigurnosti. Od 10. srpnja 2027. primjenjuje se i Uredba (EU) 2024/1624.

Tko nadzire financijske institucije u Hrvatskoj?

HNB nadzire banke, institucije za platni promet i institucije za elektronički novac. HANFA nadzire investicijska društva, osiguranje, fondove, mirovinska društva, leasing, faktoring i pružatelje usluga kriptoimovine. Za Uredbu DORA značajne banke nadzire Europska središnja banka. Zaštitu osobnih podataka nadzire AZOP.

Primjenjuje li se Uredba DORA na leasing i faktoring?

Ne primjenjuje se. Leasing i faktoring društva nisu na popisu financijskih subjekata iz članka 2. Uredbe. Zakon o sprječavanju pranja novca na njih se primjenjuje, pa trebaju analizu rizika, interne akte i ovlaštenu osobu.

Kako se Uredba DORA i Zakon o kibernetičkoj sigurnosti odnose?

Za ključne i važne subjekte na koje se primjenjuje i Uredba DORA, zahtjevi koje ona uređuje jednako ili strože primjenjuju se prema Uredbi, uključujući nadzor (članak 8. Zakona o kibernetičkoj sigurnosti). Više u vodiču o NIS2 i DORA.

Što donosi nova EU uredba o sprječavanju pranja novca?

Uredba (EU) 2024/1624 primjenjuje se od 10. srpnja 2027. i izravno obvezuje obveznike u cijeloj Uniji. Interne akte, analizu rizika i postupke dubinske analize vrijedi uskladiti prije tog datuma. Detalje opisujemo na stranici Sprječavanje pranja novca.

Kako počinje suradnja?

Pošaljite nam vrstu subjekta, nadležno tijelo i propis koji vas zanima. Nakon besplatne konzultacije šaljemo prijedlog s opsegom i rokovima.

POVEZANO

Usluge i vodiči za financijski sektor

KONTAKT

Zatražite besplatnu konzultaciju

Pošaljite nam vrstu subjekta i nadležno tijelo. Javit ćemo se s prijedlogom za usklađivanje i rokovima.

  • ODGOVOR U 1 RADNOM DANU
  • UGOVOR O POVJERLJIVOSTI NA ZAHTJEV
  • BEZ OBVEZE
Zatražite besplatnu konzultaciju