Sveobuhvatna rješenja za financijsku usklađenost u EU tržištu
Financijski sektor suočava se s jednim od najsloženijih regulatornih okruženja u EU. Vision Compliance pruža stručno savjetovanje za sve aspekte financijske usklađenosti, od MiFID II i DORA do AML/KYC programa, osiguravajući da vaša institucija ne samo ispunjava zakonske zahtjeve, već i gradi povjerenje s klijentima i regulatornim tijelima.
Implementacija zahtjeva Markets in Financial Instruments Directive, uključujući transparentnost trgovanja, izvještavanje transakcija, zaštitu ulagača i organizacijska pitanja.
Sveobuhvatni programi za sprečavanje pranja novca i upoznavanje klijenata prema EU direktivama, uključujući 5. i 6. AML direktivu, procjene rizika i kontinuirano praćenje.
Implementacija Digital Operational Resilience Act za financijske institucije, uključujući upravljanje ICT rizicima, testiranje, incidente i rizike treće strane.
Usklađenost s Payment Services Directive, strong customer authentication, otvoreno bankarstvo (open banking) i zaštita potrošača.
Savjetovanje o kapitalnim zahtjevima, rizičnom ponderiranju, leverage ratios i regulatornom izvještavanju prema Capital Requirements Directive.
Implementacija Solvency II zahtjeva za osiguravajuća društva, uključujući riziko upravljanje, kapital, izvještavanje i upravljačke strukture.
Četverofazni pristup financijskoj usklađenosti
Mapiranje svih primjenjivih EU i nacionalnih financijskih propisa, identifikacija obveza i razumijevanje specifičnosti vaše institucije.
Detaljna analiza trenutnog stanja usklađenosti, identifikacija nedostataka, procjena rizika neusklađenosti i prioritizacija akcija.
Razvoj politika i procedura, implementacija kontrola, obuka zaposlenika, uspostava sustava izvještavanja i dokumentacije.
Redovite revizije, ažuriranje na nove propise, testiranje kontrola, izvještavanje regulatoru i kontinuirano poboljšanje.
Transparentnost tržišta i zaštita ulagača
U primjeni od 2018
Digitalna operativna otpornost
Primjena od siječnja 2025
Sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma
U primjeni
Platne usluge i otvoreno bankarstvo
U primjeni od 2018
Kapitalni zahtjevi za banke
Primjena od 2025
Zaštita osobnih podataka klijenata
U primjeni od 2018
Kapital i rizik za osiguravatelje
U primjeni
Infrastruktura europskog tržišta
U primjeni
Radimo s ključnim financijskim regulatorima:
Digital Operational Resilience Act (DORA) je EU regulativa koja zahtijeva od financijskih institucija jačanje kibernetičke sigurnosti i operativne otpornosti. Stupa na snagu 17. siječnja 2025. i primjenjuje se na banke, osiguravatelje, investicijske tvrtke i druge financijske subjekte.
MiFID II zahtijeva detaljno izvještavanje o svim transakcijama s financijskim instrumentima nadležnim tijelima. To uključuje podatke o instrumentima, količini, cijeni, vremenu i strankama uključenim u transakciju, s rokom izvještavanja do kraja sljedećeg radnog dana.
AML program obuhvaća procjenu rizika pranja novca, politike i procedure KYC (Know Your Customer), procjenu klijenata, kontinuirano praćenje transakcija, izvještavanje o sumnjivim aktivnostima, obuku zaposlenika i revizije programa.
Vision Compliance pruža usluge savjetovanja o usklađenosti s financijskim regulativama, ali ne pružamo usluge financijskog savjetovanja, investicijskog savjetovanja ili upravljanja imovinom. Fokusirani smo isključivo na regulatornu usklađenost.
Kontaktirajte nas za besplatnu inicijalnu procjenu vaše financijske usklađenosti i prilagođeni plan implementacije.
Zakažite besplatne konzultacije